非法集资有哪些手

100次浏览发布时间：2025-01-13 06:53:30

非法集资是一种非法行为，涉及通过欺骗手段筹集资金。以下是一些常见的非法集资手法：

谎称已经获得或正在申办民营银行的牌照，虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。

发行虚假的理财产品，或虚构借款方，以提供借款担保非法吸收资金。

假冒或虚构国际知名公司设立网站，发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新科技等信息，虚构股权上市增值前景或许诺高额预期回报，诱骗资金汇入指定账户后关闭网站并携款逃逸。

以投资理财为名义，承诺无风险、高收益，公开向社会发售理财产品吸收公众资金，甚至虚构投资项目或借款人，直接进行集资诈骗。

为资金供需双方提供居间介绍或担保等服务，利用“多对一”或资金池的模式为涉嫌非法集资的第三方归集资金。

实体企业出资设立投融资类机构为自身融资，有的企业甚至自设或通过关联公司开办担保公司，为自身提供担保。

将借款需求设计成理财产品出售给出借人，或先归集资金再寻找借款对象，形成资金池。

未尽到身份真实性核查义务，默许借款人在平台上以多个虚假名义发布大量借款信息。

编造虚假融资项目或借款标的，采用借新还旧的庞氏骗局模式，为平台母公司或其关联企业进行融资。

以互助、慈善、复利等为噱头，明确投资标的，靠不断发展新的投资者实现虚高利润。

以高收益、低门槛、快回报为诱饵，如“MMM金融互助社区”宣称月收益30%，“摩提弗”承诺静态日收益2%，10天即可返回本息。

宣传推广、资金运转等活动完全依托网络进行，主要组织者、网站注册地、服务器所在地、涉案资金等“多头在外”。

通过设置“推荐奖”、“管理奖”，鼓励投资人发展他人加入。

不法分子编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。

在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，秘密转移资金或携款潜逃。

不法分子通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。

不法分子在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代言、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势，骗取社会公众投资。

不法分子利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资，有些参与传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入。

这些手法利用公众对高回报的渴望和对合法金融机构的信任，进行欺诈活动。投资者应提高警惕，避免上当受骗。