网络诈骗是怎么洗钱的

网络诈骗的洗钱手段多种多样，以下是一些常见的方法：

利用金融体系

虚假交易：不法分子通过虚构交易、虚开发票等方式将非法所得资金转入多个账户，最终通过银行系统进行清洗。

利用假身份证：在银行开设多个账户，用于转移和藏匿非法所得及其收益。

身份盗用：使用不知情人的真实身份证，申请新的存折与提款卡并变更印鉴，以此转移资金。

通过实体企业

开办空壳公司：设立没有实际业务的公司，通过虚假交易或业务往来将诈骗资金转移。

企业掩护：利用实体企业作为掩护，将资金分散到多个账户，最终通过这些账户进行现金提取或购买高价商品转卖。

网络购物与进口贸易

高价购买商品：通过网络平台购买高价商品，然后转卖，从中抽取佣金。

进口贸易洗钱：通过虚假的进口贸易手段，将资金转移到境外，实现资金的清洗。

现金密集型行业

娱乐场所与首饰店铺：通过低价酒水或珠宝以高价出售给过账的人，再正常上税，以此混淆资金来源。

虚拟消费与外汇套购

子女出国高消费：送子女出国进行虚拟高消费，套购外汇并汇到境外。

技术手段

伪基站与改号平台：利用伪基站群发器和改号平台，伪装成合法身份进行诈骗和资金转移。

浮动IP：通过浮动IP地址，隐藏犯罪分子的真实位置和身份。

跑分与多层转账

层层转帐：通过多个账户和平台进行多层转账，使赃款来源难以追踪。

跑分平台：利用“跑分”手段，将赃款分散到多个账户，最终实现资金的清洗。

实物转移

现金花束与蛋糕礼盒：犯罪分子通过定制现金花束或蛋糕礼盒，将现金藏匿其中，并通过快递或亲自取走进行转移。

这些手段往往涉及多个环节和多个参与者，形成了一个复杂的犯罪网络。为了打击网络诈骗和洗钱行为，需要公安机关、金融机构、企业和公众共同努力，加强监管和防范措施。